February 2024

Tod durch Millionen von Schnitten

In letzter Zeit haben wir einen signifikanten Anstieg der Betrugsfälle nicht nur in unserer Branche beobachtet, die immer raffinierter und im digitalen Zeitalter zunehmend schwerer zu erkennen werden. Internetbetrüger entwickeln ständig neue Methoden und Verfahren und greifen unsere Glaubwürdigkeit und Schwächen an. Die Welt der Betrügereien wird zu einem endlosen kreativen Raum, in den viele Unternehmen, auch die sichersten, leicht hineintappen können. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf unsere jüngste spezifische Erfahrung mit Betrügern, die sich als ein neuseeländisches Unternehmen, CNC PLASTICS LIMITED, ausgaben. In einem Interview mit dem CEO von BOGUMA, Martin Čánik, gehen wir auf unsere Erfahrung ein, erfahren, wie der Betrug ablief, und erhalten wertvolle Lektionen sowie Empfehlungen, wie wir uns zukünftig vor ähnlichen Betrügereien schützen können.

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Erika (Social Media-Spezialist bei BOGUMA s.r.o.): Heute haben Sie sich entschieden, unseren Lesern eine unserer jüngsten Erfahrungen mit einem Betrug zu erzählen. Können Sie uns genau sagen, was passiert ist?

Martin Čánik (CEO bei BOGUMA s.r.o.): Natürlich, wir möchten andere Unternehmen vor einem ähnlichen Vorfall warnen, den wir kürzlich erlebt haben. Wir wurden Ziel eines Betrugs, der nicht nur unser Unternehmen betraf, sondern auch eine globale Dimension hatte.

 

Frage 1: Wann hat alles angefangen?
Martin: Der Betrug (zu diesem Zeitpunkt wussten wir noch nicht, dass es sich um einen Betrug handelte) begann Ende November, als der „Kunde“ uns erstmals in Form einer Anfrage kontaktierte. Eine Gruppe von Betrügern gab sich als Vertreter des neuseeländischen Unternehmens CNC PLASTIC LIMITED aus und stellte eine Anfrage, die in unserer Branche üblich ist.

Frage 2: Wie genau sollte dieser Betrug ablaufen?
Martin: Die Betrüger waren außergewöhnlich gut vorbereitet; die Geschäftsgeschichte war sehr präzise zusammengestellt, und viele Punkte passten zusammen. Die Einführung des Geschäftsvorhabens war völlig normal; wir tauschten Preisangebote per Telefon und E-Mail aus, besprachen Details und Produktspezifikationen in Bezug auf die Nutzung und das gesamte Volumen. Selbst die Volumensteigerung zu dieser Zeit war erheblich, da mehrere Lieferanten in diesem Zeitraum mit Kapazitätsproblemen zu kämpfen hatten. Diskussionen über Rabatte, Lieferpläne usw. gehörten ebenfalls zum normalen Geschäftsablauf. Bezüglich der Zahlungsbedingungen bestanden sie auf einer B/L (Incoterms 2020 – Bill of Lading) von 45 Tagen, was in diesen Transaktionen nicht ungewöhnlich ist. Wir stimmten unter der Bedingung zu, dass die Forderungen während des gesamten Vertrags abgesichert werden und der Produktionsbereich durch einen Handelsvertrag abgedeckt wird, einschließlich Strafmaßnahmen bei Nichterfüllung nach Auftragsbestätigung. Wir forderten auch Dokumente direkt vom Unternehmen in Form von Finanzberichten, Handelsregisterauszügen, Musterunterschriften des Eigentümers usw. an. Wir entschieden uns, das Geschäft nur nach Verifizierung des Unternehmens über einen großen multinationalen Versicherer fortzusetzen, der uns die ordnungsgemäße Geschäftstätigkeit dieses Kunden zusicherte. Die Kommunikation über den Geschäftsvertrag wurde mit der Unterzeichnung fortgesetzt, und wir unterzeichneten auch eine Versicherungspolice, um die Forderungen mit der Versicherung abzusichern. Sie präsentierten sich professionell im gesamten Geschäftsvorhaben und erweckten den Eindruck, dass sie große Aufträge in Afrika hätten und sogar eine Niederlassung dort betrieben – was für ein Unternehmen mit einem Umsatz von 300 Millionen (neuseeländische Dollar) nicht verdächtig erschien. Die gesamte Kommunikation, die telefonisch und per E-Mail geführt wurde, war sehr professionell (abgesehen von einem Vorfall). Die Betrüger hatten nicht nur perfekte Kenntnisse über unser Umfeld (was durch die Änderung der Dicke des ursprünglich vereinbarten Produkts belegt wurde), sondern auch über die Englische Sprache und die Geschäftsabwicklung. Es war kein Laie auf diesem Gebiet, und wir denken auch nicht, dass es sich um die Arbeit einer einzelnen Person handelte, die vorgab, ein Mitarbeiter eines echten Unternehmens zu sein. Das wirkliche Problem wäre für uns entstanden, wenn wir das Produkt an den „Kunden“ geliefert hätten, ohne dafür bezahlt zu werden. Das war ihr Plan: Die angeforderten Produkte kostenlos zu erhalten. Ich weiß nicht, ob sie geplant hatten, die Produkte anschließend weiterzuverkaufen oder für ein echtes Projekt zu verwenden, aber ich bin froh, dass wir es nicht herausfinden mussten.

Frage 3: Welchen Schaden hätte dieser Betrug Ihnen zufügen können?

"Ohne unsere stabile Unternehmens- und Finanzlage wären wir in eine Situation geraten, in der wir erhebliche Ressourcen für die Verteidigung und Schadensbehebung hätten aufwenden müssen, und dieser Fall hätte uns etwa eine halbe Million Verlust gebracht. "

Martin: Glücklicherweise haben wir den Betrug rechtzeitig erkannt und keine nennenswerten finanziellen Verluste erlitten. Wir hatten jedoch bereits mit der Produktion des Produkts begonnen, und ein Teil davon bleibt auf Lager, bis wir es verkaufen können. Falls jemand an einer größeren Menge von 3 mm schwarzem Gummimaterial 7993 interessiert ist, kann er uns gerne kontaktieren. Im Grunde genommen sind wir glimpflich davongekommen, aber ohne unsere stabile Unternehmenslage wären wir in eine Situation geraten, in der wir erhebliche Ressourcen für die Verteidigung und Schadensbehebung hätten aufwenden müssen, und dieser Fall hätte uns etwa eine halbe Million Verlust gebracht.

Frage 4: Wie lange haben Sie mit den Betrügern kommuniziert, bevor Sie bemerkten, dass es sich um einen Betrug handelte?

Martin: Unsere Kommunikation mit ihnen dauerte etwa anderthalb Monate (und setzt sich im Wesentlichen bis heute fort). Die ersten Verdachtsmomente traten jedoch während der Weihnachtszeit auf. Das erste Signal, dass etwas nicht stimmte, kam von unserer Kollegin, die scherzhaft eine E-Mail der Betrüger erwähnte (die oben genannt wurde). Dann, als der Betrüger (bezüglich des Versands) sehr jovial mit ihr kommunizierte, sagte sie, dass genau so ein Betrüger mit uns kommunizieren würde. Später half uns auch eine Mitarbeiterin der Versicherungsgesellschaft; der gesamte Vorfall kam ihr nicht ganz richtig vor. Sie hatte einen Fall, bei dem ein Unternehmen mit einer Person kommunizierte, die sich als Mitarbeiter des Unternehmens ausgab (und die Waren sollten nach Afrika geschickt werden), und der Lieferant auf diese Weise getäuscht wurde. In einem solchen Fall würde der Versicherungsschutz nicht greifen. Ich muss der weiblichen Intuition Anerkennung zollen, die uns sicherlich erheblich bei der Aufdeckung dieses Betrugs geholfen hat. Nachdem die Zweifel wuchsen, ließen wir alle von den Betrügern bereitgestellten Dokumente erneut überprüfen. Auch die Versicherungsgesellschaft überprüfte das Unternehmen, und aufgrund dieser Prüfung wurde festgestellt, dass das Unternehmen (wahrscheinlich ein echtes Ein-Personen-Unternehmen) vollständig zu dem Zweck geschaffen wurde, betrügerische Aktivitäten zur Beschaffung von Produkten durchzuführen. Natürlich überraschten uns sowohl das Niveau der Raffinesse als auch die hohe Qualität der Fälschungen und die Schaffung einer falschen Identität, nicht nur uns, sondern auch die Versicherungsgesellschaft. Dies wird zum Beispiel dadurch belegt, dass die Versicherungsgesellschaft bei der Bewertung eines Kunden, bei dem Versicherungsansprüche geltend gemacht werden sollen, das Unternehmen durch mehrere offizielle nationale Register überprüft. Diese Gruppe war in der Lage, Dokumente in diesen Registern derart zu fälschen, dass dies während der ersten Prüfung niemand bemerkte, oder es wird angenommen, dass sie eine Person im Inneren hatten, die diese Dokumente dort eingeben konnte. Später gab es die Fälschung der Website und betrügerisch ausgestellte Dokumente. Sogar unsere Botschaft in Australien bestätigte uns, dass es sich um ein Ein-Personen-Unternehmen mit einem Stammkapital von 100 Dollar handelt und der Sitz des Unternehmens derzeit zum Verkauf steht.

Aussage aus der Geschäftsabteilung: "Anfangs verlief das Geschäft wie jedes andere, daher gab es von meiner Seite aus keinen Verdacht. Allerdings gingen die Dinge zu glatt, und wir einigten uns relativ schnell auf viele Details."

Frage 5: Warum glauben Sie, dass sie speziell BOGUMA als Ziel ausgewählt haben?

Martin: Sehr gute Frage. Ich denke, wir wurden als Ziel ausgewählt, weil wir im Bereich Marketing und SEO-Entwicklung aktiv sind, was uns auf dem Markt sichtbarer macht. Dies kann uns natürlich mehr Geschäftsmöglichkeiten bringen, aber es macht uns auch anfälliger für ähnliche Betrügereien. Insgesamt nehme ich eine Zunahme solcher Versuche in unserer Branche wahr, und Betrüger werden zunehmend raffinierter. Daher ist es oft schwierig, bei ersten Kontakten zu bestimmen, wer ein legitimer Unternehmer mit guten geschäftlichen Absichten ist. In diesem Fall waren jedoch mehrere Unternehmen gleichzeitig beteiligt. Ich denke, sie hatten tatsächlich die Absicht, etwas in Afrika aufzubauen, aber entweder wollten sie nicht zahlen oder würden es anschließend weiterverkaufen. Da in unserem Umfeld wenig Bereitschaft besteht, sich mit der Angelegenheit zu befassen (wir haben die relevanten Behörden und Polizeikräfte kontaktiert), und es sich nicht um einen vollständigen Betrug handelte, möchten wir Sie so schnell wie möglich über diesen Vorfall informieren. Die Versicherungsgesellschaft führt eine eigene Untersuchung durch, die hauptsächlich darauf abzielt, herauszufinden, wie die gefälschten Dokumente in den Registern erscheinen konnten, aber das ist etwa alles. Zu diesem Zeitpunkt wissen die Betrüger noch nicht, dass wir sie durchschaut haben, obwohl wir sie informiert haben, dass die Versicherungsgesellschaft die Grenzen für diesen Geschäftsfall gestoppt hat, Diskussionen über eine Änderung der Zahlungsbedingungen laufen, aber natürlich wird nichts davon passieren.

 

Frage 6: Haben Sie in der Vergangenheit schon einmal eine ähnliche Situation erlebt?

Martin: Zum Glück nein. Wir haben jedoch leider beobachtet, wie ein potenzieller Kunde von einem Betrüger getäuscht wurde, der sich als einer unserer Kollegen ausgab. So standen wir auf der anderen Seite, aber wir konnten dem Kunden auf keine Weise helfen, obwohl uns die ganze Situation sehr betrübte.

Frage 7: Was empfehlen Sie anderen Unternehmen, um ähnliche Betrügereien zu vermeiden?

Martin: Es ist wichtig, dass Unternehmen vorsichtig und achtsam sind, wenn sie neue Geschäftspartnerschaften eingehen. Wir empfehlen, die Glaubwürdigkeit potenzieller Partner zu überprüfen und Transaktionen sowie die Kommunikation kontinuierlich zu überwachen. Wir versuchen immer, ein persönliches Treffen zu vereinbaren. Wir laden neue Partner gerne ein, unser Unternehmen zu besuchen, wo wir ihnen auch den gesamten Produktionsprozess zeigen können, damit sie sich von der Qualität unserer Produkte überzeugen können. Dies war auch eines der Probleme, das sie letztlich überführt hat. Sie wollten uns nicht persönlich treffen, weil sie angeblich in dieser Zeit viel zu tun hatten und ein Treffen mit uns erst nach der ersten Bestellung anberaumen wollten.

Erika: Vielen Dank, dass Sie diese Erfahrung mit unseren Lesern geteilt haben. Wir hoffen, dass wir durch die Sensibilisierung dazu beitragen können, dass andere Unternehmen ähnliche Betrügereien vermeiden.
 

Martin: Es ist wirklich wichtig, sich der Risiken im Zusammenhang mit Betrügereien bewusst zu sein und zu wissen, wie man sich davor schützen kann, um nicht nur unsere finanziellen Mittel, sondern auch das Vertrauen und die Integrität unserer Unternehmen zu schützen. Das Ziel ist nicht, misstrauische Geschäftspartner zu werden, sondern vorsichtige.

 

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Dieses Interview hat uns einen tiefen Einblick darin gegeben, wie Unternehmen Opfer von Betrügern werden können und welche Maßnahmen ergriffen werden müssen, um sich gegen ähnliche Betrügereien zu schützen. Es ist wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein und zu wissen, wie man sich davor schützen kann, um nicht nur unsere finanziellen Ressourcen, sondern auch das Vertrauen und die Integrität unserer Unternehmen zu schützen. Das Ziel ist nicht, misstrauische Geschäftspartner zu werden, sondern vorsichtige.

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